Lucro e Prática

Perfil de investidor: o que é e como usar

01

Perfil de investidor costuma ser tratado como um rótulo que sai de um questionário: conservador, moderado ou arrojado.

02

Os três pilares da avaliação

A CVM organiza a análise em três eixos.

03

Disposição, capacidade e necessidade de risco

Em termos práticos: Tolerância: o quanto você aceita oscilar sem perder o sono.

04

Exemplo hipotético: duas metas, uma pessoa

Já para a meta distante, o prazo mais longo pode comportar mais oscilação, se a capacidade financeira permitir.

05

Erros comuns

Nunca revisar o perfil depois de uma mudança de renda, família ou prazo. Buscar rentabilidade alta ignorando a perda possível.

06

Fontes

A decisão deve considerar o perfil, os objetivos e os riscos de cada pessoa.